Согласно ст. 7 115-ФЗ, анкеты клиента нужно обновлять, исходя из его уровня риска:
- с высоким и средним уровнем риска — не реже раза в год;
- с низким уровнем риска — раз в 3 года.
Штрафы за нарушение этого требования начинаются от 50 тысяч рублей.
Призма определяет срок плановой актуализации анкеты в зависимости от последней даты обновления и уровня риска клиента.
- За 30 дней до нужного срока выделит желтым индикатором анкеты с истекающим «сроком годности».
- Если дата обновления уже прошла, индикатор загорится красным.
Если значки появились, вам необходимо зайти в анкету клиента, внести изменения, если они есть. А затем подтвердить корректность данных.
Как Призма уведомит об обновлении анкеты
Рядом с разделами «Анкеты юридических лиц» и «Анкеты физических лиц» появятся красный или желтый значок, если у вас есть просроченные анкеты или требующие скорого обновления.
Иконки появятся в таблице с анкетами в пункте «Дата обновления». При наведении на них вы увидите текстовые пояснения: «Следующее обновление анкеты до дата» и «Анкета не обновлена в срок до дата». Если до срока обновления больше 30 дней, Призма покажет серый значок с указанием следующей даты обновления.
Рядом с кнопкой «Мои клиенты» справа вверху также появится желтая или красная иконки, если есть необновленные анкеты. Вы сможете увидеть их при работе в других разделах.
Как отфильтровать анкеты по сроку обновления
В таблице с анкетами в колонке «Дата обновления» появились фильтры «Подходит срок обновления анкеты» и «Анкета не обновлена в срок».
Дополнительные фильтры есть над таблицей. Вы можете выбрать «Новые анкеты» «Подходит срок обновления анкеты» и «Анкета не обновлена в срок».
Когда вы не увидите предупреждение об обновлении анкеты
- Если в анкете физического лица не выбран уровень риска.
Внимание! Теперь уровень риска необходимо выбирать из выпадающего списка, а не вводить его вручную. В старых анкетах уровень риска не проставится автоматически. Вам нужно указать его самостоятельно, выбрав нужный вариант. - Если анкета физлица ведется на бенефициара, представителя или выгодоприобретателя юрлица. В этом случае закон не требует определять уровень риска.
- Если анкету нужно обновить внепланово. 115-ФЗ это требует, когда у клиента меняются основные идентификационные данные или у вас возникли сомнения в достоверности данных. Вам нужно внести правки в анкету в течение 7 дней.
